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        ESG信披觀察之保險業篇丨三企業試水“碳匯險”,龍頭重點關注新能源投資

        每日經濟新聞 2022-08-26 22:10:33

        ◎值得注意的是,不少上市險企已將目光投向“碳匯險”領域。

        ◎對于上市險企而言,踐行ESG理念不僅可以提升品牌價值、提升社會效益,還可以為公司業績帶來新的增長點。在操作路徑上,上市險企主要采取創新綠色金融產品、降低綠色項目融資成本、引導社會資金流向低碳經濟等手段進行探索。

        每經記者 黃宗彥    每經編輯 張海妮    

        圖片來源:攝圖網-400061192

        在“雙碳”戰略背景下,保險行業被賦予了新的使命。有數據顯示,實現“雙碳”目標所需的資金需求為150萬億元~300萬億元,如此龐大的資金體量自然離不開金融業的助力和支持。而保險行業本身具備的規避風險和資金運作屬性,可以為傳統行業轉型升級以及低碳綠色產業發展提供強有力的保障。

        同時,銀保監會于今年6月印發了《銀行業保險業綠色金融指引》,引導銀行業保險業發展綠色金融,同時將ESG納入風險管理體系。可以看出,上市險企積極踐行和推進可持續發展已成為一種趨勢和“硬要求”。

        每經品牌價值研究院梳理資料發現,A股龍頭險企均已在不同程度開展綠色投融資,并開發不同種類的綠色保險,總投資規模從200億元至3000億元不等。其中,中國平安(SH601318,股價43.12億元,市值7882億元)和中國人保(SH601319,股價4.82元,市值2132億元)率先探索“碳匯險”,助力企業探索將碳排放權轉化為實際利潤。

        綠色保險成行業重要趨勢

        從A股險企已披露的社會責任報告和ESG報告來看,綠色保險已成為行業共同關注的重要議題和自身業務組成部分,且險種類型和數量已形成一定規模。

        比如,中國平安在原有的農險和新能源車險的基礎上,進一步拓展綠色保險產品類別——企業工程類保險、碳保險及風險管理增值服務等,并推出覆蓋綠色企業、綠色工程及非綠色企業的多元化讓利計劃。

        此外,平安財產保險還針對氣象災害,推出了以“廣東省巨災指數保險”為代表的災害險,助力地方政府及生產經營單位對抗巨災,發揮保險公司風險管理技術和能力減少損失,通過理賠服務加速災后重建。

        中國人保則聚焦于能源轉型和新能源汽車領域,推出如光電清潔能源保險及充電樁責任險等險種。

        中國太保(SH601601,股價20.29元,市值1952億元)也在積極布局清潔能源領域。早在2008年,太保承保國內首個海上風電東海大橋示范項目,并在光伏、風電、核電等清潔能源領域,持續提供全生命周期的風險保障以及專業化的風險預防管理服務。截至2021年底,公司承保水力發電保額超500億元,光伏領域保額近1000億元;參與29個海上風電運營險項目,保額累計超過1000億元;2021年,公司承保國內46臺在運核電機組運營險,累計保額達240億元。

        除上述險種外,環境污染責任險、野生動物責任險也普遍被納入險企的產品體系中。

        值得注意的是,不少上市險企已將目光投向“碳匯險”領域。

        如平安財產保險開創了綠色保險產品森林碳匯遙感指數保險,旨在通過創新應用衛星遙感技術,實現高效量化監測林業碳匯累積和增長,實現承保項目快速核保;并定期向客戶反饋森林長勢,提出科學管理建議,幫助客戶提升碳匯值增長水平。截至目前該產品已在河北、廣西、湖南三省相繼試點落地,累計為13萬畝林地提供1558.2萬元碳匯風險保障。

        中國人保則在2021年承保超11.6億畝的森林,并發展各類森林保險產品280余個。其中氣象指數、價格、產量、收益等創新型產品達13個。在提供風險保障的基礎上,公司首創“林業碳匯+林業保險”的綠色金融新模式,將森林保險與碳匯價值、碳匯質押、碳匯融資進行融合,把碳排放權轉化為經濟價值,保障碳匯項目穩定開發。

        而中國太保聯合中國熱帶農業科學院創新研發的首單林木碳匯保險,也在海南成功落地。

        綠色投資帶來新的業績增長點

        對于上市險企而言,踐行ESG理念不僅可以提升品牌價值、提升社會效益,還可以為公司業績帶來新的增長點。在操作路徑上,上市險企主要采取創新綠色金融產品、降低綠色項目融資成本、引導社會資金流向低碳經濟等手段進行探索。

        數據來源:上市公司發布的社會責任報告、ESG報告?

        如中國平安通過平安信托以現金增資的方式向中廣核風電公司投資20億元,助力中廣核風電在風電和光伏等清潔能源項目等領域的開發運營;平安資管旗下平安創贏已設立并完成募集45億元的新能源基金,并正在推進新的專門投資風電、光伏的私募股權投資基金。同時,平安資管通過債轉股模式增資標的公司,為國電投青海黃河夾層項目提供權益資金,用于降低企業新能源裝機任務導致的資產負債率上升。該項目全部投產后,年發電量可達25億千瓦時,可實現年減少二氧化碳排放約300萬噸。

        中國人保則在2021年設立“雙碳”主題資管產品,共設計研發3只“綠色系”組合類保險資管產品,并注冊了業內首單“碳中和綠色債資產管理產品”。此外,公司還為“雙碳”相關企業和項目提供包括債權、股權的綜合金融服務支持。如江西上饒開發光伏發電項目基礎設施債權投資計劃,總投資規模達10億元。資金將用于上饒市701.148MW光伏項目,預計年發電量84.1萬MW,節約噸標煤10.3萬噸,減排二氧化碳共51.3萬噸。

        中國太保則通過債權投資計劃、股權投資計劃、資產支持計劃、產業基金等形式,直接參與綠色項目,投資建設領域涵蓋清潔交通、清潔能源、資源節約、循環利用和污染防治等。

        具體來看,自2018年以來,中國太保累計發行綠色相關債權和股權投資計劃近150億元,涉及節能環保、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務產業等多個領域。如去年8月太保資產發行的首只碳中和主題保險資管產品,旨在聚焦碳中和主題相關資產,引導投資者踐行碳中和理念,共享碳中和發展成果。截至2021年末,公司累計發行綠色相關債券和股權投資計劃近150億元,綠色投資約233億元。

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